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预防和报告欺诈的八个选择

任何人都可能成为骗局的受害者,但是残疾人和老年人尤其容易受到伤害。骗子可以利用像COVID-19大流行这样的危机来瞄准潜在的受害者。

除了了解常见的骗局(阅读我们关于八种最常见资源的资源),重要的是要知道如何减轻和报告他们。虽然预防是理想的方法,但记录和报告诈骗对于防止将来发生并发症和进行中的尝试至关重要。 以下是八个防止和报告欺诈的选项。

1.认识受害和举报

骗子赖以否认和避免举报是骗子进一步犯罪的工具。 如果您成为骗局的受害者,那么您并不孤单,这也不是您的错! 各个年龄段和背景的人都以令人震惊的速度受害,认识到您已成为骗局的目标,这是迈向生活的第一步,包括最大程度地减少影响,可能追回被盗资产并帮助带来伸张正义。由于羞辱和尴尬,许多受害者选择掩饰自己的经历。老年人有抑郁和退缩的高风险,使他们与可以帮助的人和资源进一步隔离。因此,如果您认为自己是受害者,可以寻求帮助并告诉他人是可以的。见第3点。

2.从不提供个人信息

大多数诈骗都是成功的,因为受害者向诈骗者提供了敏感的个人信息。 切勿通过电话,短信或电子邮件提供您的私人信息 无需调查请求信息的个人或实体。如果您正在与律师或保险代理人等专业人士一起工作,请确保您提出问题(例如,为什么案件或服务需要特定信息。注意:如果没有特定的敏感信息,可能会继续前进。)对于敏感信息,请始终确保您拥有他们的联系信息/凭据。 如果您怀疑欺诈行为,请挂断电话!如果听起来有些不可思议,那就挂断电话!

3.将骗局报告给政府机构

Black woman on her cellphone.

如果您曾经是诈骗或欺诈嫌疑人的受害者,则可以向几家政府机构举报犯罪。受害者可以向当地警察局提交警察报告,以记录犯罪情况。或者,如果您不习惯与执法部门互动,则可以向政府机构询问程序要求。访问该机构的网站将使您对他们所调查的欺诈类型有所了解。您可以向其报告的代理商包括:

机构 

网站 

电话 

联邦贸易委员会 (FTC): 

www.ftc.gov 

 

(877) 382-4357 

联邦调查局(FBI) 互联网犯罪投诉中心(IC3) 

www.ic3.gov 

(212) 384-1000 

纽约州检察长办公室 

www.ag.ny.gov 

(800) 771-7755 

国税局(IRS) 

 

 

www.irs.govhttps://www.irs.gov/identity-theft-centralhttps://www.irs.gov/privacy-disclosure/report-phishing 

(800)-829-1040 

纽约州税务与财政部 

www.tax.ny.gov/help/contact/fraud-scams-idtheft.htm 

(518) 457-5181 

(518) 451-1566 

(518) 457-0578 

美国邮政检验局 

www.uspis.gov 

(877) 876-2455 

医疗保险/医疗补助服务中心 

www.medicare.gov 

www.cms.gov/About-CMS/Components/CPI/CPIReportingFraud  

(855) 613-7080 

(800) 633-4227 

纽约州检察院 

www.manhattanda.org/victim-resources/elder-abuse/#:~:text=If%20a%20senior%20citizen%20has,at%20212%2D335%2D9007 

212-335-9007 

 

 

 

4.信用冻结和欺诈警报

如果您是通过欺诈进行身份盗用的受害者,那么最好的方法之一就是在信用报告中放置欺诈警报。 FTC建议与全国各地的征信机构联系以实行信用冻结: Equifax (800) 685-1111, 益百利 (888) 397-3742创联 (888) 909-8872。信用冻结会阻止您访问信用报告,这使得犯罪分子在您选择的期间内很难以您的名义开设新帐户。您可以使用的另一种工具称为欺诈警报。公司将被告知在发放信用之前采取额外措施来验证您的身份,从而使诈骗者难以开设新帐户或更改现有帐户。

如果您确实是身份盗用的受害者,则建议采取以下步骤:

  1. 在您的信用报告上放置信用冻结和/或欺诈警报。
  2. 向您的银行或信用卡公司报告并关闭被盗帐户。
  3. 提交警察报告。
  4. 向FTC报告事件。
  5. 保留记录!

5.收款及判决书

如果您没有大多数债权人可以从您那里获得的任何收入或资产,则您就是收款证明(通常也称为“判决证明”)。这包括政府福利,一些退休帐户和某些收入。如果这适用于您,则债权人将无法根据法院判决收取费用。提供有关收款证明状态的信息可能有助于避免骚扰债权人和其他形式的收款行为,例如留置权,征费和扣押。您所需要做的就是起草一封信,声明您有收款证明(没有收入/资产或收入/资产免税),然后将其发送给债权人。见信草案 这里

债务追收也可能是骗局 对于未确认的债务,必须在30天内要求提供债务证明。可以找到示例债务证明请求 这里。您可以找到有关受保护的收入和资产的更多信息 这里

6.银行和信用卡警报

Cellphone with a warning sign.

从您的银行或信用卡接收警报可以快速标记您帐户中的可疑活动。这些警报易于在线设置或通过访问您的金融机构来设置。通常,您可以设置警报,当花费了指定的金额时,将通过电子邮件,短信和/或电话通知您,以便您知道在信用卡和借记卡上的购买情况。如果您的帐户上有未经授权的购买,则警报将允许您查看非法活动并尽快举报欺诈行为。

7.全国禁止通话清单

避免骚扰电话销售人员(可能是伪装成骗子)的有用工具是注册 国家不致电登记处.

8.预先计划

像授权书(POA)这样的预先计划文件可以帮助老年人管理他们的财务,并协助他们发现欺诈。根据POA行动的代理可以观察委托人的财务状况,并检测欺诈活动,例如诈骗和身份盗用。代理人可以直接与金融机构对话,以在涉嫌欺诈时冻结帐户,并向政府机构举报犯罪。 选择一个完全不受信任的代理商至关重要,因为POA也可用于进行财务剥削和欺诈。 确保与律师交流,例如 纽约州立大学 如果您在起草POA时在纽约市。

有许多资源可用于预防欺诈和解决金融剥削。以下组织提供虐待老年人的资源和帮助。

组织 

资源 

网站 

消费者金融保护局 

骗局信息与预防 

www.consumerfinance.gov/  

联邦贸易委员会(FTC)  

欺诈避免和报告;不通话清单 

www.consumer.ftc.gov/features/scam-alerts  

https://www.donotcall.gov/index.html  

纽约市金融授权中心 

财务,信用和ID 盗窃协助  

www1.nyc.gov/site/dca/consumers/get-free-financial-counseling.page  

犹太老年人服务协会(JASA) 

代理服务O纽约人 

www.jasa.org/  

新经济项目ct  

 

 

 

收款/判决证明书样本 

www.neweconomynyc.org/what-is-exempt-from-debt-collection-2/  

国家虐待老人中心(NCEA) 

信息, [R电子搜索,& Ť下雨 上 虐待老人 

ncea.acl.gov/ 

美国政府  

联邦 政府对冠状病毒的反应 

https://www.usa.gov/coronavirus  

纽约州 政府  

纽约政府对冠状病毒的反应 

coronavirus.health.ny.gov/home  

Equifax  

信贷公司 

www.equifax.com  

创联 

信贷公司 

www.transunion.com  

益百利  

信贷公司 

www.experian.com  

全国老年人欺诈热线 

老年人欺诈援助  

https://stopelderfraud.ovc.ojp.gov/  

社区生活管理局(ACL)的高级医疗保险巡逻(SMP)计划 

授权和协助医疗保险受益人预防,检测和报告医疗保健欺诈,错误和滥用。 

https://www.smpresource.org/Default.aspx  

要了解八种常见的在线金融欺诈,请单击 这里。如需针对特定案例的帮助,请访问 nylag.org/gethelp.

本资料仅作一般参考之用,不构成法律建议。对于出现的法律问题,读者应咨询法律顾问。

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