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Huit options pour prévenir et signaler les escroqueries

N'importe qui peut être victime d'une arnaque, mais les personnes handicapées et les personnes âgées sont particulièrement vulnérables. Des crises comme la pandémie COVID-19 peuvent être exploitées par des escrocs pour cibler des victimes potentielles.

En plus d'être au courant des escroqueries courantes (Lisez notre ressource sur les huit), il est important de savoir comment les atténuer et les signaler. Bien que la prévention soit idéale, la documentation et le signalement des escroqueries sont essentiels pour prévenir les complications et les tentatives en cours à l'avenir. Vous trouverez ci-dessous huit options pour prévenir et signaler les escroqueries.

1. Reconnaître la victimisation et le signalement

Le déni et l'évitement de la dénonciation en raison de la honte sont des outils sur lesquels les escrocs s'appuient pour poursuivre leurs crimes. Si vous êtes victime d'une arnaque, vous n'êtes pas seul, et ce n'est pas de votre faute! Des personnes de tous âges et de tous horizons ont été victimisées à des taux alarmants et reconnaître que vous avez été la cible d'une arnaque est la première étape pour avancer dans votre vie, y compris en minimisant l'impact, en récupérant éventuellement vos avoirs volés et en aidant à coupable à la justice. De nombreuses victimes choisissent de dissimuler leur expérience, à cause de la honte et de l'embarras. Les personnes âgées courent un risque élevé de dépression et de sevrage, ce qui les isole davantage des personnes et des ressources qui peuvent les aider. Donc, si vous pensez avoir été victime, il est normal et conseillé de demander de l'aide et d'en parler à quelqu'un. Voir le point 3.

2. Ne fournissez jamais d'informations personnelles

La plupart des escroqueries réussissent parce que la victime fournit des informations personnelles sensibles à l'escroc. Ne donnez jamais vos informations privées par téléphone, SMS ou e-mail sans enquêter sur l'individu ou l'entité demandant les informations. Si vous travaillez avec un professionnel comme un avocat ou un agent d'assurance, assurez-vous de poser des questions (par exemple, pourquoi des informations spécifiques sont nécessaires pour le cas ou le service. Remarque: Il est possible d'avancer sans informations sensibles spécifiques.) pour les informations sensibles, assurez-vous toujours que vous avez leurs coordonnées / identifiants. Si vous soupçonnez une fraude, raccrochez! Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, raccrochez!

3. Signalez l'arnaque à une agence gouvernementale

Black woman on her cellphone.

Si vous avez été victime d'une escroquerie ou suspectez une fraude, vous pouvez signaler le crime à plusieurs agences gouvernementales. Les victimes peuvent déposer un rapport de police dans leur commissariat de police local pour documenter le crime. Alternativement, si vous n'êtes pas à l'aise avec les forces de l'ordre, vous pouvez demander à l'agence gouvernementale des exigences procédurales. Visiter le site Web de l'agence vous donnera une idée des types de fraude sur lesquels ils enquêtent. Les agences auxquelles vous pouvez vous rapporter comprennent:

AGENCE 

SITE INTERNET 

TÉLÉPHONE 

Commission fédérale du commerce (FTC): 

www.ftc.gov 

 

(877) 382-4357 

Bureau fédéral des enquêtes (FBI) Centre de plaintes contre la criminalité sur Internet (IC3) 

www.ic3.gov 

(212) 384-1000 

Bureau du procureur général de New York 

www.ag.ny.gov 

(800) 771-7755 

Internal Revenue Service (IRS) 

 

 

www.irs.govhttps://www.irs.gov/identity-theft-centralhttps://www.irs.gov/privacy-disclosure/report-phishing 

(800)-829-1040 

Département de la fiscalité et des finances de New York 

www.tax.ny.gov/help/contact/fraud-scams-idtheft.htm 

(518) 457-5181 

(518) 451-1566 

(518) 457-0578 

Service d'inspection postale des États-Unis 

www.uspis.gov 

(877) 876-2455 

Centres pour les services Medicare / Medicaid 

www.medicare.gov 

www.cms.gov/About-CMS/Components/CPI/CPIReportingFraud  

(855) 613-7080 

(800) 633-4227 

Bureau du procureur du district de New York 

www.manhattanda.org/victim-resources/elder-abuse/#:~:text=If%20a%20senior%20citizen%20has,at%20212%2D335%2D9007 

212-335-9007 

 

 

 

4. Gel du crédit et alertes de fraude

Si vous êtes victime d'un vol d'identité par le biais d'une escroquerie, l'une des meilleures choses à faire est de placer une alerte de fraude sur votre rapport de crédit. La FTC recommande de contacter chacun des bureaux de crédit nationaux pour effectuer le gel du crédit: Equifax (800) 685-1111, Experian (888) 397-3742, et TransUnion (888) 909-8872. Un gel du crédit bloque l'accès à votre rapport de crédit, ce qui rend difficile pour les criminels d'ouvrir de nouveaux comptes à votre nom pour la période de votre choix. Un autre outil que vous pouvez utiliser est appelé une alerte de fraude. Les entreprises seront informées de prendre des mesures supplémentaires pour vérifier votre identité avant d'émettre un crédit, ce qui rendra difficile pour les fraudeurs d'ouvrir de nouveaux comptes ou d'apporter des modifications aux comptes existants.

Voici les étapes recommandées à suivre si vous êtes victime d'un vol d'identité:

  1. Placez un gel du crédit et / ou une alerte de fraude sur votre rapport de crédit.
  2. Faites un rapport à votre banque ou société de carte de crédit et fermez le compte compromis.
  3. Déposez un rapport de police.
  4. Signalez l'incident à la FTC.
  5. Tenir des registres!

5. Lettres de collecte et de preuve de jugement

Vous êtes une preuve de recouvrement (aussi communément appelée «preuve de jugement») si vous ne disposez d'aucun revenu ou actif que la plupart des créanciers peuvent vous retirer. Cela comprend les prestations gouvernementales, certains comptes de retraite et certains revenus gagnés. Si cela s'applique à vous, les créanciers ne seront pas en mesure de recouvrer une décision de justice. Fournir des informations sur l'état de la preuve de recouvrement peut aider à éviter de harceler les créanciers et d'autres formes d'actions de recouvrement comme les privilèges, les prélèvements et la saisie-arrêt. Tout ce que vous avez à faire est de rédiger une lettre déclarant que vous êtes une preuve de recouvrement - que vous n'avez aucun revenu / actif ou que vos revenus / actifs sont exonérés - et l'envoyer à vos créanciers. Voir le projet de lettre ici

Le recouvrement de créances peut aussi être une arnaque et il est important de demander une preuve de dette dans les 30 jours pour toute dette non reconnue. Un exemple de demande de justification de la dette peut être trouvé ici. Vous pouvez trouver plus d'informations sur les revenus et les actifs protégés ici

6. Alertes bancaires et de carte de crédit

Cellphone with a warning sign.

La réception d'alertes de votre banque ou de votre carte de crédit peut rapidement signaler une activité suspecte sur vos comptes. Ces alertes sont faciles à configurer en ligne ou en visitant votre institution financière. En règle générale, vous pouvez définir des alertes qui vous permettront de savoir par e-mail, SMS et / ou téléphone lorsqu'un montant spécifié a été dépensé, afin que vous soyez au courant des achats sur votre carte de crédit et de débit. S'il y a eu un achat non autorisé sur votre compte, une alerte vous permettra de voir l'activité illégale et de signaler la fraude dès que possible.

7. Liste nationale de numéros de télécommunication exclus

Un outil utile pour continuer à harceler les télévendeurs (qui peuvent être des escrocs déguisés) à distance est de vous inscrire au Registre national des numéros de télécommunication exclus.

8. Planification préalable

Des documents de planification préalable comme une procuration (POA) peuvent aider les personnes âgées à gérer leurs finances et les aider à détecter les fraudes. Un agent agissant sous POA peut observer les finances du mandant et détecter les activités frauduleuses comme les escroqueries et le vol d'identité. L'agent peut parler directement avec les institutions financières pour geler les comptes en cas de suspicion de fraude et signaler le crime aux agences gouvernementales. Il est essentiel de sélectionner un agent en qui vous avez pleinement confiance sans réserve car les POA peuvent également être utilisés pour commettre une exploitation financière et une fraude. Assurez-vous de parler à un avocat, comme un à NYLAG si vous êtes à New York lors de la rédaction d'un POA.

Il existe de nombreuses ressources pour prévenir les escroqueries et lutter contre l'exploitation financière. Les organisations suivantes offrent des ressources et une assistance sur la maltraitance des aînés.

ORGANISATION 

RESSOURCES 

SITE INTERNET 

Bureau de la protection financière des consommateurs 

Information et prévention des escroqueries 

www.consumerfinance.gov/  

Commission fédérale du commerce (FTC)  

Évitement et signalement des arnaques; Ne pas appeler la liste 

www.consumer.ftc.gov/features/scam-alerts  

https://www.donotcall.gov/index.html  

Centres d'autonomisation financière de NYC 

Finances, crédit et identification Assistance vol  

www1.nyc.gov/site/dca/consumers/get-free-financial-counseling.page  

Association juive pour les services aux personnes âgées (JASA) 

Agence au service de Oles New-Yorkais 

www.jasa.org/  

Nouveau projet économiquect  

 

 

 

Échantillons de lettre de collecte / preuve de jugement 

www.neweconomynyc.org/what-is-exempt-from-debt-collection-2/  

Centre national sur la maltraitance des personnes âgées (NCEA) 

Information, Rrecherche, & Til pleut sur Maltraitance envers les aînés 

ncea.acl.gov/ 

Gouvernement américain  

Fédéral Réponse du gouvernement au coronavirus 

https://www.usa.gov/coronavirus  

État de New York Gouvernement  

Réponse du gouvernement de New York au coronavirus 

coronavirus.health.ny.gov/home  

Equifax  

Société de crédit 

www.equifax.com  

TransUnion 

Société de crédit 

www.transunion.com  

Experian  

Société de crédit 

www.experian.com  

Ligne d'assistance nationale contre la fraude aux aînés 

Assistance à la fraude aux aînés  

https://stopelderfraud.ovc.ojp.gov/  

Programme Senior Medicare Patrol (SMP) de l'Administration for Community Living (ACL) 

Habilite et aide les bénéficiaires de Medicare à prévenir, détecter et signaler les fraudes, erreurs et abus en matière de santé. 

https://www.smpresource.org/Default.aspx  

Pour en savoir plus sur les huit escroqueries financières en ligne courantes, cliquez sur ici. Pour obtenir de l'aide sur des problèmes spécifiques à un cas, visitez nylag.org/gethelp.

Ce matériel est destiné à des fins d'information générale uniquement et ne constitue pas un avis juridique. Pour les problèmes juridiques qui surviennent, le lecteur doit consulter un conseiller juridique.

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