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Ocho opciones para prevenir y denunciar estafas

Cualquiera puede ser víctima de una estafa, pero las personas con discapacidades y los adultos mayores son especialmente vulnerables. Los estafadores pueden aprovechar crisis como la pandemia de COVID-19 para atacar a posibles víctimas.

Además de estar al tanto de las estafas comunes (Lea nuestro recurso sobre los ocho más comunes) es importante saber mitigarlos y reportarlos. Si bien la prevención es ideal, documentar y denunciar las estafas es fundamental para prevenir complicaciones e intentos continuos en el futuro. A continuación, se muestran ocho opciones para prevenir y denunciar estafas.

1. Reconocimiento de la victimización y denuncia

Negar y evitar denunciar por vergüenza son herramientas en las que los estafadores confían para promover sus delitos. Si es víctima de una estafa, no está solo y no es su culpa. Personas de todas las edades y orígenes han sido victimizadas a un ritmo alarmante y reconocer que ha sido el objetivo de una estafa es el primer paso para seguir adelante con su vida, lo que incluye minimizar el impacto, posiblemente recuperar sus activos robados y ayudar a llevar la perpetrador a la justicia. Muchas víctimas optan por encubrir su experiencia, debido a la vergüenza y la vergüenza. Los adultos mayores tienen un alto riesgo de depresión y abstinencia, lo que los aísla aún más de las personas y los recursos que pueden ayudar. Por lo tanto, si cree que ha sido una víctima, está bien y es aconsejable buscar ayuda y decírselo a alguien. Ver punto 3.

2. Nunca proporcione información personal

La mayoría de las estafas tienen éxito porque la víctima proporciona información personal y confidencial al estafador. Nunca brinde su información privada por teléfono, mensaje de texto o correo electrónico sin investigar al individuo o entidad que solicita la información. Si está trabajando con un profesional como un abogado o un agente de seguros, asegúrese de hacer preguntas (por ejemplo, por qué es necesaria información específica para el caso o servicio. Nota: es posible seguir adelante sin información sensible específica) si preguntan para información confidencial, asegúrese siempre de tener su información de contacto / credenciales. Si sospecha de fraude, ¡cuelgue! Si algo suena demasiado bueno para ser verdad, ¡cuelgue!

3. Informe la estafa a una agencia gubernamental

Black woman on her cellphone.

Si ha sido víctima de una estafa o sospecha de fraude, puede denunciar el delito a varias agencias gubernamentales. Las víctimas pueden presentar un informe policial en la comisaría de policía local para documentar el delito. Alternativamente, si no se siente cómodo comprometiéndose con las fuerzas del orden público, puede solicitar a la agencia gubernamental los requisitos de procedimiento. Visitar el sitio web de la agencia le dará una idea de los tipos de fraude que investigan. Las agencias a las que puede informar incluyen:

AGENCIA 

SITIO WEB 

TELÉFONO 

Comisión Federal de Comercio (FTC): 

www.ftc.gov 

 

(877) 382-4357 

Oficina Federal de Investigaciones (FBI) Centro de quejas de delitos en Internet (IC3) 

www.ic3.gov 

(212) 384-1000 

Oficina del Fiscal General de Nueva York 

www.ag.ny.gov 

(800) 771-7755 

Servicio de Impuestos Internos (IRS) 

 

 

www.irs.govhttps://www.irs.gov/identity-theft-centralhttps://www.irs.gov/privacy-disclosure/report-phishing 

(800)-829-1040 

Departamento de Impuestos y Finanzas de NY 

www.tax.ny.gov/help/contact/fraud-scams-idtheft.htm 

(518) 457-5181 

(518) 451-1566 

(518) 457-0578 

Servicio de Inspección Postal de EE. UU. 

www.uspis.gov 

(877) 876-2455 

Centros de servicios de Medicare / Medicaid 

www.medicare.gov 

www.cms.gov/About-CMS/Components/CPI/CPIReportingFraud  

(855) 613-7080 

(800) 633-4227 

Oficina del Fiscal de Distrito de NY 

www.manhattanda.org/victim-resources/elder-abuse/#:~:text=If%20a%20senior%20citizen%20has,at%20212%2D335%2D9007 

212-335-9007 

 

 

 

4. Congelaciones de crédito y alertas de fraude

Si es víctima de robo de identidad a través de una estafa, una de las mejores cosas que puede hacer es colocar una alerta de fraude en su informe crediticio. La FTC recomienda comunicarse con cada una de las agencias de crédito a nivel nacional para efectuar la congelación del crédito: Equifax (800) 685-1111, Experian (888) 397-3742y TransUnion (888) 909-8872. Una congelación de crédito bloquea el acceso a su informe de crédito, lo que dificulta que los delincuentes abran nuevas cuentas a su nombre durante el período que elija. Otra herramienta que puede utilizar se llama alerta de fraude. Se informará a las empresas para que tomen medidas adicionales para verificar su identidad antes de emitir un crédito, lo que dificultará que los estafadores abran nuevas cuentas o realicen cambios en las cuentas existentes.

A continuación, se indican los pasos recomendados a seguir si es víctima de un robo de identidad:

  1. Coloque una congelación de crédito y / o una alerta de fraude en su informe crediticio.
  2. Informe a su banco o compañía de tarjeta de crédito y cierre la cuenta comprometida.
  3. Presenta un informe policial.
  4. Informe el incidente a la FTC.
  5. ¡Mantener registros!

5. Cartas a prueba de cobranza y fallo

Usted es prueba de cobro (también conocido como “prueba de juicio”) si no tiene ingresos o bienes que la mayoría de los acreedores puedan quitarle. Esto incluye beneficios del gobierno, algunas cuentas de jubilación y ciertos ingresos del trabajo. Si esto se aplica a usted, los acreedores no podrán cobrar una sentencia judicial. Brindar información sobre el estado de la prueba de cobranza puede ayudar a evitar el acoso a los acreedores y otras formas de acciones de cobranza, como embargos, gravámenes y embargos. Todo lo que necesita hacer es redactar una carta declarando que es prueba de cobro, que no tiene ingresos / activos o que sus ingresos / activos están exentos, y enviársela a sus acreedores. Ver el borrador de la carta aquí

El cobro de deudas también puede ser una estafa y es importante solicitar un comprobante de deuda dentro de los 30 días para cualquier deuda no reconocida. Se puede encontrar un ejemplo de solicitud de justificación de la deuda aquí. Puede encontrar más información sobre ingresos y activos protegidos aquí

6. Alertas bancarias y de tarjetas de crédito

Cellphone with a warning sign.

Recibir alertas de su banco o tarjeta de crédito puede marcar rápidamente la actividad sospechosa en sus cuentas. Estas alertas son fáciles de configurar en línea o visitando su institución financiera. Por lo general, puede configurar alertas que le avisarán por correo electrónico, mensaje de texto y / o teléfono cuando se haya gastado una cantidad específica, de modo que esté al tanto de las compras en su tarjeta de crédito y débito. Si ha habido una compra no autorizada en su cuenta, una alerta le permitirá ver la actividad ilegal e informar el fraude lo antes posible.

7. Lista nacional de No llamar

Una herramienta útil para mantener a raya a los vendedores por teléfono (que pueden ser estafadores disfrazados) es registrarse en el Registro Nacional No Llame.

8. Planificación anticipada

Los documentos de planificación anticipada como un poder notarial (POA) pueden ayudar a los adultos mayores a administrar sus finanzas y ayudarlos a detectar el fraude. Un agente que actúa bajo POA puede observar las finanzas del principal y detectar actividades fraudulentas como estafas y robo de identidad. El agente puede hablar directamente con las instituciones financieras para congelar cuentas cuando se sospecha de fraude y denunciar el delito a las agencias gubernamentales. Es fundamental seleccionar un agente en el que confíe plenamente sin reservas porque los POA también se pueden utilizar para cometer fraude y explotación financiera. Asegúrese de hablar con un abogado, como uno en NYLAG si se encuentra en la ciudad de Nueva York al redactar un POA.

Hay muchos recursos para la prevención de estafas y abordar la explotación financiera. Las siguientes organizaciones ofrecen recursos y asistencia para el abuso de ancianos.

ORGANIZACIÓN 

RECURSOS 

SITIO WEB 

Oficina de Protección Financiera del Consumidor 

Información y prevención de estafas 

www.consumerfinance.gov/  

Comisión Federal de Comercio (FTC)  

Evitación y denuncia de estafas; Lista de no llamar 

www.consumer.ftc.gov/features/scam-alerts  

https://www.donotcall.gov/index.html  

Centros de empoderamiento financiero de la ciudad de Nueva York 

Finanzas, crédito e identificación Asistencia por robo  

www1.nyc.gov/site/dca/consumers/get-free-financial-counseling.page  

Asociación Judía de Servicios para Ancianos (JASA) 

Agencia que atiende a Older neoyorquinos 

www.jasa.org/  

Proyecto Nueva EconomíaConnecticut  

 

 

 

Muestras de cartas de colección / prueba de fallo 

www.neweconomynyc.org/what-is-exempt-from-debt-collection-2/  

Centro Nacional de Abuso de Ancianos (NCEA) 

Información, Rbúsqueda y Tlloviendo en Maltrato a personas mayores 

ncea.acl.gov/ 

Gobierno de Estados Unidos  

Federal Respuesta del gobierno al coronavirus 

https://www.usa.gov/coronavirus  

Estado de NY Gobierno  

Respuesta del gobierno de Nueva York al coronavirus 

coronavirus.health.ny.gov/home  

Equifax  

Compañía de crédito 

www.equifax.com  

TransUnion 

Compañía de crédito 

www.transunion.com  

Experian  

Compañía de crédito 

www.experian.com  

Línea directa nacional contra el fraude de ancianos 

Asistencia contra el fraude de ancianos  

https://stopelderfraud.ovc.ojp.gov/  

Programa de Patrulla de Medicare para Personas Mayores (SMP) de la Administración para la Vida Comunitaria (ACL) 

Faculta y ayuda a los beneficiarios de Medicare a prevenir, detectar y denunciar fraudes, errores y abusos en la atención médica. 

https://www.smpresource.org/Default.aspx  

Para conocer las ocho estafas financieras comunes en línea, haga clic en aquí. Para obtener ayuda sobre problemas específicos de casos, visite nylag.org/gethelp.

Este material está destinado únicamente a fines de información general y no constituye asesoramiento legal. Para problemas legales que surjan, el lector debe consultar con un asesor legal.

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